Ngày 31/12/2025, Chính phủ ban hành Nghị định số 368/2025/NĐ-CP quy định về hoạt động cung ứng dịch vụ Tiền di động.
Nghị định này áp dụng đối với tổ chức cung ứng dịch vụ Tiền di động; cá nhân sử dụng dịch vụ Tiền di động (sau đây gọi là khách hàng); cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ Tiền di động.
Theo đó, các hành vi bị cấm gồm:
1. Cung ứng hoặc sử dụng tài khoản Tiền di động để thực hiện các nghiệp vụ khác ngoài các nghiệp vụ đã được quy định tại Điểu 14 Nghị định này.
2. Tổ chức cung ứng dịch vụ Tiền di động cấp tín dụng cho khách hàng trên tài khoản Tiền di động, trả lãi trên số dư tài khoản Tiền di động hoặc bất kỳ hành động nào có thể làm tăng giá trị tiền tệ trên tài khoản Tiền di động so với giá trị tiền được nạp vào tài khoản Tiền di động của khách hàng.
3. Cung ứng hoặc sử dụng tài khoản Tiền di động để thực hiện các giao dịch cho mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, lừa đảo, gian lận.
4. Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn, trao đổi, tặng, cho hoặc mua, bán tài khoản Tiền di động, thông tin tài khoản Tiền di động.
5. Tổ chức cung ứng dịch vụ Tiền di động sử dụng nguồn tiền từ tài khoản Tiền di động của khách hàng cho các mục đích khác của tồ chức cung ứng dịch vụ Tiền di động.
6. Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vì: sử dụng, lợi dụng tài khoản Tiền di động để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và các hành vi vi phạm pháp luật khác.
Sử dụng tài khoản Tiền di động
1. Việc nạp tiền, nhận tiền vào tài khoản Tiền di động được thực hiện thông qua:
Nạp tiền mặt vào tài khoản Tiền di động của chính chủ tài khoản Tiền di động tại các điểm kinh doanh;
Nhận tiền từ tài khoản thanh toán bằng Đồng Việt Nam, thẻ ghi nợ gắn với tài khoản thanh toán bằng Đồng Việt Nam mở tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
Nhận tiền từ ví điện từ;
Nhận tiền từ tài khoản Tiền di động khác.
2. Chủ tài khoản Tiền di động được sử dụng tài khoản Tiền di động để:
Rút tiền mặt từ tài khoản Tiền di động của chính chủ tài khoản Tiền di động tại các điểm kinh doanh;
Chuyển tiền đến tài khoản Tiền di động khác;
Chuyển tiền đến tài khoản thanh toán bằng Đồng Việt Nam, thẻ ghi nợ gắn với tài khoản thanh toán bằng Đồng Việt Nam mở tại ngân hàng, chỉ nhánh ngân hàng nước ngoài;
Chuyển tiền đến ví điện tử;
Thanh toán cho hàng hóa, dịch vụ; nộp phí, lệ phí cho các dịch vụ công hợp pháp;
Thanh toán điện tử giao thông đường bộ theo quy định của pháp luật thông qua việc kết nối với tài khoản giao thông.
3. Tổ chức cung ứng dịch vụ Tiền di động thực hiện hoàn trả tiền chơ khách hàng trong các trường hợp:
Tổ chức cung ứng dịch vụ Tiền di động chấm dứt cung ứng dịch vụ Tiền di động cho khách hàng;
Tổ chức cung ứng dịch vụ Tiền di động chấm dứt hoạt động, giải thể hoặc phá sản theo quy định của pháp luật;
Chỉ trả thừa kế theo quy định của pháp luật khi chủ tài khoản Tiền đị động là cá nhân chết hoặc bị tuyên bố là đã chết;
Theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;
Các trường hợp đóng tài khoản Tiền di động và xử lý số dư còn lại khi đóng tài khoản Tiền di động theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản Tiền di động và tổ chức cung ứng dịch vụ Tiền di động./.
Minh Hải-Sở Tư pháp
