Ngày 10-01-2026 Chính phủ ban hành Nghị định 05/2026/NĐ-CP về tổ chức và hoạt động của Thanh tra ngành Ngân hàng, có hiệu lực thi hành từ ngày 15/1/2026.
- Đối với Thanh tra Ngân hàng Nhà nước.
- Đối với Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực.
- Trong đó: Thanh tra Ngân hàng Nhà nước là tổ chức hành chính thuộc cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước, giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quản lý nhà nước về công tác thanh tra, tiếp công dân, giải quyết khiếu nại, tố cáo và phòng, chống tham nhũng, tiêu cực; thực hiện thanh tra đối với cơ quan, tổ chức, cá nhân thuộc thẩm quyền quản lý của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước và phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước; thực hiện nhiệm vụ tiếp công dân, giải quyết khiếu nại, tố cáo và phòng, chống tham nhũng, lãng phí, tiêu cực theo quy định của pháp luật.
+ Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chịu sự chỉ đạo, điều hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước và chịu sự chỉ đạo về công tác thanh tra, hướng dẫn nghiệp vụ của Thanh tra Chính phủ.
+ Thanh tra Ngân hàng Nhà nước có Chánh Thanh tra, Phó Chánh Thanh tra, thanh tra viên và công chức khác.
+ Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước bổ nhiệm, bổ nhiệm lại, miễn nhiệm, cách chức, điều động, luân chuyển, biệt phái sau khi có ý kiến bằng văn bản của Tổng Thanh tra Chính phủ.
- Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực là đơn vị thuộc cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Khu vực, thực hiện thanh tra đối với đối tượng thanh tra ngân hàng thuộc thẩm quyền quản lý của Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Khu vực và thuộc phạm vi quản lý nhà nước trên địa bàn theo sự phân công, phân cấp của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; thực hiện nhiệm vụ tiếp công dân, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng, lãng phí, tiêu cực theo quy định của pháp luật.
+ Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực chịu sự chỉ đạo, điều hành của Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Khu vực và chịu sự chỉ đạo về công tác thanh tra, hướng dẫn nghiệp vụ của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước.
+ Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực có Chánh Thanh tra, Phó Chánh Thanh tra, thanh tra viên và công chức khác.
+ Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước bổ nhiệm, bổ nhiệm lại, miễn nhiệm, cách chức, điều động, luân chuyển, biệt phái theo đề nghị của Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Khu vực và ý kiến bằng văn bản của Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước.
- Hoạt động của Thanh tra ngành Ngân hang
+ Hoạt động của Thanh tra ngành Ngân hàng gồm: Xây dựng và ban hành kế hoạch thanh tra hằng năm; căn cứ ban hành quyết định thanh tra và công bố quyết định thanh tra; nhật ký Đoàn thanh tra; thời hạn thanh tra; giám sát hoạt động của Đoàn thanh tra; báo cáo kết quả thanh tra; kết luận thanh tra; công khai kết luận thanh tra; phối hợp và xử lý chồng chéo, trùng lặp trong hoạt động thanh tra ngân hàng.
+ Trong đó, thời hạn thực hiện một cuộc thanh tra do Thanh tra Ngân hàng Nhà nước tiến hành không quá 45 ngày; trường hợp phức tạp hoặc ở miền núi, biên giới, hải đảo, vùng sâu, vùng xa đi lại khó khăn thì có thể gia hạn một lần không quá 25 ngày.
+ Thời hạn thực hiện một cuộc thanh tra do Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực tiến hành không quá 30 ngày; trường hợp phức tạp hoặc ở miền núi, biên giới, hải đảo, vùng sâu, vùng xa đi lại khó khăn thì có thể gia hạn một lần không quá 10 ngày.
- Nghị định cũng quy định cụ thể đối với:
+ Xác định rõ vị trí pháp lý, chức năng, nhiệm vụ và quyền hạn của các cơ quan thanh tra trong ngành Ngân hàng, bao gồm Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng (thuộc Ngân hàng Nhà nước, tương đương Tổng cục) và Thanh tra chi nhánh tỉnh, thành phố.
+ Quy định về đối tượng, phạm vi, nội dung và quy trình tiến hành hoạt động thanh tra đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức, cá nhân khác có hoạt động liên quan đến lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
+ Xác lập cơ chế phối hợp giữa Thanh tra ngành Ngân hàng với các cơ quan thanh tra khác và các cơ quan quản lý nhà nước có liên quan.
+ Quy định về tiêu chuẩn, chế độ, chính sách đối với cán bộ, công chức làm công tác thanh tra ngân hàng.
+ Nhấn mạnh mục tiêu phát hiện kịp thời sơ hở, vi phạm pháp luật trong lĩnh vực ngân hàng, từ đó kiến nghị biện pháp khắc phục, xử lý vi phạm, và góp phần ổn định, phát triển an toàn hệ thống ngân hàng./.
Tác giả: Ngọc Phụng
